基金累计净值是什么意思(净值0.9977是亏了吗)

其实基金累计净值是什么意思的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解净值0.9977是亏了吗，因此呢，今天小编就来为大家分享基金累计净值是什么意思的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

一、基金表中：单位净值和累计净值是什么意思

具体如下:

1、单位净值

指每份额基金当日的价值，也就是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预测近期的走势，

2、累计净值

是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，可以准确地体现基金的真实业绩水平。

二、基金的净值，累计净值，日增长率是什么意思

单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。

日增长率，就是净值比昨天增长的百分比。

三、累计基金净值的作用

基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。基金单位净值,就是基金净资产除以基金份额,是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额基金单位累计净值是该基金自成立以来总的经营运作情况的反映,对投资者投资来说起参考作用。赎回时是按单位净值计算。如果该基金没有分过红，它的累计净值也应当和单位净值数是一样的。

基金累计净值是什么意思的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于净值0.9977是亏了吗、基金累计净值是什么意思的信息别忘了在本站进行查找哦。